国开行资本补充将启东 与亚投行合作大于竞争
杨柳晗 2015-07-17 07:39:30

在商业银行完成股份制改革数年之后,总资产规模超过20万亿元的三家政策性银行改革也于今年启动。其中,新一轮的资本补充计划成为改革的一大重点,而备受市场关注的国家开发银行(下称“国开行”)资本补充计划有望近期启动。

国开行首席经济学家刘勇7月16日在银监会举行的首次银行业新闻例行发布会上透露,国开行注资一直由人民银行主导,估计近期人民银行有望公布国开行注资方案。

资本补充计划有望启动

某银行业人士向记者透露:“因改革启动较晚,政策性银行的资本充足率较商业银行相对较低,如果按照不断趋严的监管标准,三家银行均可能在资本充足方面有缺口,尤其是中国进出口银行(下称‘进出口行’)和中国农业发展银行(下称‘农发行’),启动改革后,预计监管层也将随之启动资本金补充计划。”

数据显示,按照中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》等相关规定计算,截至2014年末,国开行资本总额人民币8695亿元,核心一级资本总额和一级资本总额人民币6503亿元,资本充足率9.06%,核心一级资本充足率和一级资本充足率6.77%。

国开行财务数据还显示,至2014年末,国开行资产总额超过10万亿元,同比增长26%,实现净利润977亿元,年末不良贷款率0.65%,连续39个季度保持在1%以内。

至于监管层如何为三家银行设定资本充足率标准,此前有观点称,三大银行的资本充足率将统一按照10.5%的标准实施。

至于向国开行注资的方式,此前有消息称,央行将以外汇储备委托贷款债转股形式,注资国开行和进出口银行;农发行由财政部追加资本金。其中,曲线注资国开行和进出口银行的金额分别为320亿美元、300亿美元。

国开行2014年年报曾指出,按照国务院关于同意国开行深化改革方案的批复,国家有关部门将合理补充本行资本金,本行资本充足率水平将进一步提升。

据记者了解,2014年,国开行通过深化资本集约管理,通过利润留存和超额准备等方式补充资本1112亿元。

政策性银行的改革重点是建立资本约束机制和规范公司治理,目前公司治理已经相对规范,三大政策性银行都已经实现了行长和董事长的分任。

而至于资本约束机制,据知情人士透露:“只有达到一定的资本充足标准,才能按照资本标准进行严格监管,约束才能启动。”

今年4月12日,国务院发布通知称,中国三大政策性银行改革方案获得批准。

根据国务院通知,三大政策性银行的定位各有不同,其中,国开行明确定位为开发性金融机构,进出口行、农发行进一步明确了政策性银行的定位。

根据国务院此前批准的改革方案,国开行适应市场化、国际化新形势,充分利用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的优势,进一步完善开发性金融运作模式,积极发挥在稳增长、调结构等方面的重要作用,加大对重点领域和薄弱环节的支持力度。

国务院还要求,国开行要合理界定业务范围,不断完善组织架构和治理结构,明确资金来源支持政策,合理补充资本金,强化资本约束机制,加强内部管控和外部监管。

与亚投行合作大于竞争

据记者了解,随着亚洲基础设施投资银行(下称“亚投行”)和丝路基金的成立,亚投行的业务与专注于开发性贷款的国开行有所重叠。

刘勇指出,国开行与上述机构的合作远大于竞争,现在也在和亚投行、丝路基金展开合作,也可以考虑和其他机构一起做国际结算贷款,国开行拿到业务后再实行分销制。

截至2014年底,国开行与“一带一路”沿线国家签约超过1373亿美元,在“一带一路”沿线国家融资支持项目超过400个,涉及能源、矿产、交通基础设施、产业园区、装备制造、农业等领域,贷款余额约占该行国际业务总额的近三成。

国开行有关人士表示,国开行下一步将继续以服务国家战略为使命,坚持市场化运作方式,发挥在重点领域、薄弱环节、关键时期的功能和作用,努力为全面建设小康社会做出新的更大的贡献。

另外值得关注的是,国开行今年上半年的棚户区改造贷款已经超过去年全年。2014年4月,中央政治局会议提出,更好地运用开发性金融支持棚户区改造。去年7月,银监会批准国开行住宅金融事业部开业,批准其业务范围为办理纳入全国棚户区改造规划的棚户区改造及相关城市基础设施工程建设贷款业务等。

国开行最新数据显示,今年上半年,国开行共发放棚户区改造贷款4198亿元,占上半年人民币贷款发放的39%,超过2014年全年发放额,重点加大对中西部和东北地区采煤沉陷区、国有工矿、林区、垦区、资源枯竭型城市、三线企业集中地区棚改的信贷倾斜力度,中西部和东北地区发放棚改贷款占比达65%。

在新型城镇化建设方面,国开行数据显示,今年上半年国开行共发放城镇化领域贷款7290亿元,占同期全部人民币贷款发放的68%。截至6月底,国开行城镇化领域贷款余额达到5.13万亿元,占全部人民币贷款余额的75%。

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