北京银监局:推动科技金融发展培育经济新动能
2017-08-05 09:40:00
北京银监局:推动科技金融发展培育经济新动能 - 金评媒 来源: 金融时报 张末冬

金评媒(https://www.jpm.cn)编者按:北京银行业还加大了科技金融产品与机制模式创新,最大程度服务科创企业。

作为第一批投贷联动试点地区,北京在科技资源和金融基础两方面都具有较强优势。据了解,自去年初至今年6月末,北京地区内部投贷联动累计发放贷款13.64亿元、投资1.75亿元,服务企业120户;6月末贷款余额13.56亿元,是年初的两倍;投资余额1.75亿元,是年初的4.6倍。外部投贷联动累计发放贷款70.25亿元,服务企业253户;6月末贷款余额56.70亿元,是年初的两倍。

除此之外,北京银行(601169,股吧)业还加大了科技金融产品与机制模式创新,最大程度服务科创企业。

8月3日,第122场银行业新闻例行发布会在京召开。北京银监局党委委员、副局长蒋平介绍了北京银监局引领辖内银行业支持发展科技金融等相关情况,中国工商银行北京市分行党委委员、副行长张展同时介绍了该行开展科技金融服务的具体内容。

投贷联动先行先试

记者了解到,过去一段时间,北京银监局积极联动市政府相关部门完善配套措施,为银行业开展科技金融服务创造良好外部环境。如积极争取政府部门科创企业名单和信用信息开放,出台政策鼓励银行加大对中关村(000931,股吧)园区基础设施建设和众创空间孵化器支持力度等。再如,建立了与北京地区7家试点机构的联动工作机制,进而推动搭建北京地区政府、试点机构与担保公司的合作框架,及时传达政策精神、解决试点工作面临的实际问题。另外,该局还鼓励和引导试点银行不等不靠,主动开展各类内外部投贷联动项目储备,全面推进科技金融业务专业化发展。

蒋平谈到,一年来,北京银行业以投贷联动为重点,推进科技金融发展取得重要进展。2016年9月,北京银监局与中关村管委会、北京市金融局联合印发《关于支持银行业金融机构在中关村国家自主创新示范区开展科创企业投贷联动试点的若干措施(试行)》,确立北京地区投贷联动试点的风险补偿机制,明确在容忍度内给予50%的风险补偿,率先突破了开展投贷联动的首要瓶颈;2016年11月,国开行北京市分行向北京仁创生态环保科技股份公司发放贷款3000万元,国开行投资平台“国开科创”3000万元投资同时到位,支持该企业在海绵城市、科技环保领域进行研发,标志着全国首个投贷联动试点项目落地中关村;2017年7月,北京市首家民营银行中关村银行正式开业,目前正在进行项目储备和初期介入。

在政策引领下,目前,北京银行业正在探索更适合科创企业投贷联动的金融服务模式,例如工商银行北京分行就已形成了“以投跟贷、以贷促投、对投放贷”的发展特色。

在当天的发布会上,张展表示,该行通过为种子期科创企业提供股权支持,前移金融机构基于科创企业成长周期的金融服务,增加科创企业金融供给总量,优化金融供给结构,为后续贷款支持奠定了基础。同时,整合利用表内外、行内外、境内外金融服务资源,运用自有资金或受托资金,直接或间接为各类融资客户提供债务性、权益性或夹层性的多元化资金支持服务。

另外,该行还运用全牌照优势,搭建起多维度、全周期、多方参与的科技企业投贷联动框架体系,并在多种组合模式上进行了探索。“在业务模式方面,投贷联动(或股债结合)有多种组合模式,投资端分为直投和产业基金类两种,直投包括股权直投、基石投资、定增/增投3种,解决企业在未上市、刚上市、已上市等不同阶段的股权融资需求;产业基金类业务包括GP、GP+LP、LP、产业基金贷款4类。在贷款端,我们在传统贷款业务基础上,还为企业提供债券投资、代理债权投资、私募债、可转换债、可交换债以及融资租赁产品等,满足企业日常经营的资金需求。”张展介绍,上述各产品可以任意组合,满足企业、行业不同的融资需求。

而在时间安排方面,可以分为先投后贷、先贷后投、投贷并行3种方式,深度支持企业经营发展。在投资标的方面,既包括对单一集团系的投资,又包含对产业及其龙头企业的投资,既包括对产业链上下游的投资,又包括对企业管理层和员工持股的投资。在生态协作方面,内部依托传统商行优势,联合工银国际、工银瑞信、工银租赁等集团内部机构,充分运用多渠道资金来源、不同产品组合实现投贷联动业务有效落地;外部则深化与担保公司、租赁公司、券商、创投、基金、孵化器等金融同业合作,发挥各自专业优势,以“创新融合、资源共享”做好投贷联动。

在上述理念和框架下,该行已成功支持了多个科创企业,涵盖新一代信息技术、“互联网+”、高端医疗、先进制造业、航天空间技术等高精尖产业领域,累计“投资+贷款”金额超300亿元。

加大力度支持科技金融

蒋平表示,北京银监局引领辖内银行业以中关村国家自主创新示范区科创企业为主要对象,积极服务于国家科技创新中心建设。“目前,中关村国家自主创新示范区内已设立3家中关村分行、939家银行网点。截至6月末,辖内中资银行对科技型企业贷款余额4089.47亿元,对中关村高新技术企业贷款余额3834.74亿元,对"十百千企业"贷款余额875.85亿元,新 "瞪羚"企业贷款余额519.44亿元,有力推动了中关村国家自主创新示范区科技企业的发展。”她说道。

在监管指导的框架下,北京银行业将科技金融作为重要转型方向,认真落实监管要求,持续加大资源投入力度,科技金融服务成效显著。

在加强组织建设方面,北京地区已设立3家中关村分行,另有1家获准筹建。上半年,浦发硅谷银行北京分行和北京中关村银行相继正式开业,北京银行正在积极推进设立投资功能子公司。主要中资银行中,已有28家明确了科技金融专门管理部门,配备了专职的科技金融业务拓展团队,负责科技金融和拓展投贷联动业务。辖内科技金融从业人员逾3000人,其中专职人员逾2000人,专业人才队伍迅速壮大。

在创新产品服务方面,针对科创企业融资需求“短小频急”、抵质押物缺乏等特点,各行完善科技金融服务制度,创新业务形式和风险控制技术,积极开展选择权贷款、有限合伙基金、股债贷结合等探索,促进科技金融服务专业化发展。如工行北京分行设立50亿元“北京工盈中关村科创基金”,主要开展投贷联动;招商银行(600036,股吧)北京分行与投资机构协同配合,在种子期即介入摩拜单车成为主办行,提供供应链融资、资金托管等系列服务;北京银行建立“中关村投贷联动共同体”,优化投贷联动生态圈等。

蒋平表示,展望未来,北京银行业在创建全国科技创新中心方面大有可为,如可在中关村开辟科技金融试验田、建立科技金融“先行先试区”,加快形成聚集效应、加强金融资源整合协同,打造一批有国际影响力的科技金融品牌;可通过发挥示范区辐射带动效应,打造总部在北京、生产在津冀的科技产业模式,积极参与和服务雄安新区科技产业发展等。北京银监局将遵循全国金融工作会议关于坚持质量优先、促进融资便利化、降低实体经济成本、提高资源配置效率、保障风险可控的指导精神,进一步加强对试点工作的服务与协调,重点做好对中关村银行、投资功能子公司的功能监管、行为监管和引领扶持,推进投贷联动和科技金融在推进供给侧结构性改革中发挥更大作用。

(编辑:杨少康)

来源: 金融时报 张末冬

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